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银行介入私募股权投资

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

英超热刺队球员名单 www.eclpea.com.cn □方南/文

“银行会在投资适当的时机介入私募股权投资?!奔胃怀瞎首时居邢薰竞贾莘止窘疠肀硎?,在私募参与企业并购重组或者直接投资时,银行会参与进来。

在浙江,民营资本的介入让私募股权投资基金资金来源渠道呈现多元化的景象。随着政府相关部门以及专家的积极呼吁,开放一些合格的机构投资者进入私募股权投资领域,比如允许商业银行、保险公司等金融机构对人民币私募股权基金进行投资。

私募股权投资基金通常采用资金承诺方式筹集资金?;鸸芾砉驹谏枇⑹辈⒉灰欢ㄒ笏泻匣锶送度朐ざǖ淖时径?,而是要求投资者给予承诺。当管理者发现合适的投资机会时,他们只需要提前一定的时间通知投资者。因此,基金宣称的筹集资本额只是承诺资本额,并非实际投资额或者持有的资金数额。

“在股权投资基金管理办法当中,最重要的就是要开通政策渠道,允许商业银行、保险、企业社?;鸬茸式鹪茨芄唤氲焦扇ㄍ蹲柿煊蚶锢??!敝泄扇ㄍ蹲驶鹩氪匆低蹲市岢锉缸樽槌?、全国政协人口环境资源委员会副主任邵秉仁认为。

其实,商业银行已经敏锐地嗅到了私募股权投资基金的巨大商机,特别是在创业板推出之后,“跑马圈地”已经在商业银行中拉开帷幕,目前各大商业银行私人银行部门正都纷纷针对创业板筹备股权类理财产品。前段时间,银监会出台的银行理财产品新的规范里面,严禁银行理财资金直接投资涉股产品和私募产品,但是明确表示“商业银行可通过私人银行服务满足部分客户投资需求”。这无疑为商业银行通过私人银行进行私募股权投资业务打开了一扇门。

据了解,交通银行私人银行部门将私人银行服务范围扩增至江苏、河南、湖北、山西和青岛五省市,并推出了私募股权产品系列。其负责人介绍了其的相关情况表示,私募股权产品“得利宝至尊2号”人民币理财产品主要针对私人银行客户,其投资门槛为100万元人民币,而投资的项目为农业和高端制造业,募集资金的规模约为5亿元人民币。据相关统计显示,目前市场上同时出售的银行私募产品还包括了建行银行的“建行财富3号”6期股权投资类人民币信托理财产品。

尽管“跑马圈地”的活动引来了银行通过相关理财产品从事私募股权业务,由于政策的未完备性或让银行陷入跨界经营的风险。

近日,光大银行联手多家私募基金,推出的“阳光私募基金宝”产品却引来了各界的质疑?!把艄馑侥蓟鸨Α辈?,是银监会发布有关通知后首个银行发行管理的创新型私募化理财产品。据相关资料显示,光大银行打出的这款产品的个人客户起点金额50万元,机构客户起点金额100万元。投资范围包括股票、债券及债券回购、权证、开放式基金、封闭式基金、指数型LOF与ETF等的私募基金。采用双层信托模式,一级信托由光大银行作为管理人依据严格的筛选流程进行配置,根据灵活的投资比例分成多个二级信托,交由不同的私募基金作为投资顾问进行管理。很多专家认为,这样的私募股权投资产品,或是变相的直接投资股权市场,这就违反了证监会的相关规定。

苏州工业园区创业投资引导基金管理人李怀杰也表示,包括大型的金融机构,包括银行、保险和证券公司,由于一些体制上的原因或政治上的考虑,这部分存量很大,但每年的流量有限,在近两三年的时间里还不会开放,因为这部分资金是关系到国计民生的。

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