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财富管理特色初显交行谋定转型发展

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

英超热刺队球员名单 www.eclpea.com.cn ⊙记者三石○编辑邹靓

作为国内率先提出财富管理理念的商业银行之一,交通银行自提出打造“财富管理银行”以来,业务特色日益显现。交行相关负责人在接受记者采访时表示,该行计划将财富管理银行作为“两化一行”战略的重要落脚点之一,推进该行转型发展。

截至2011年末,交行个人客户AUM余额达到1.5万亿。其中,高端客户资产占个人客户资产的占比超过70%,中高端客户占比合计达到96%。2011年,交行共销售个人理财产品2.7万亿元。

“我行打造财富管理银行的框架是,依托‘三位一体’的服务网络以及国际化和综合化服务平台,为客户提供‘一站式’金融服务,实现客户资产的保值增值?!碧讣敖恍胁聘还芾硪械姆⒄顾悸?,交行相关负责人表示。

据了解,为打造财富管理银行,交行率先在业内建立起客户分层服务体系。形成了包括“私人银行”、“沃德财富”、“交银理财”、“快捷理财”等品牌的个人财富管理客户分层服务体系。其后,又将财富管理理念引入公司客户服务,推出了公司客户“蕴通财富”服务品牌。其次,率先在业内搭建起了跨境、跨市场的全球综合财富管理平台。第三,独家提出“三位一体”服务模式。以客户体验为出发点,致力构建便捷强大的全渠道电子交易平台,探索随身银行的服务新模式。新一代手机银行、个人网银功能处于行业领先地位。

目前,交行拥有以“蕴通财富”、“沃德财富”、“太平洋卡”、“基金超市”、“展业通”为代表的一批品牌产品,市场知名度较高。自2010年交行启动了以建设新一代信息系统为目标的“531工程”,为财富管理业务的发展提供系统支撑。

“在财富管理业务上,交行有多方面的优势?!敝行沤ㄍ督鹑谛幸捣治鍪ρ钊俦硎?。首先,交行总部在上海,且网点多分布于沿海发达地区,高端客户占比高,具有发展理财业务得天独厚的客户基础。

其次,品牌创立和客户管理上向差异化、精细化客户群体营销转型,推出了“沃德财富”品牌和“交银理财”品牌,获得市场相当认同,在全国设立了50多个“沃德财富服务中心”。

第三,交行与汇丰在财富管理方面合作紧密,在理财产品的设计和品牌效应上都可能获得汇丰的支持,借助汇丰经验,吸收汇丰多位专家到交行个人金融板块担任高管,有望带来发展的新机遇。

第四,在完善财富管理平台的同时,交通银行不断推动业务和产品创新,新兴业务和产品发展势头强劲,不断提升财富管理能力,财富管理特色日益突出。2012年一季度发起设立“蕴通财富”理财产品81期,销售金额同比增长13.6倍。

杨荣认为,为满足与提升客户财富管理需求的目标,交行还需要构建有效的财富管理业务组织架构,提升财富管理产品的服务品质;针对客户需求,提供与现代信息技术相结合,与资本市场相挂钩,涵盖信托、保险、证券、租赁和基金等元素的创新型理财产品;打造专业的财富管理精英团队;同时加紧研究开发含有证券、基金、保险、信托、租赁和期货等元素的对公和对私的财富管理产品;通过为客户提供高品质的全面服务,提高客户的忠诚度,实现收入来源多样化。

温州银行股权

受惠“金改”颇受宠

⊙记者陈俊岭○编辑邹靓

5月29日,原是华电集团挂牌转让烟台银行股权的最后截止日,但却因原股东需“到国资委补办相关手续”而延期5个工作日。而同期挂牌被转让的温州银行股权,已被多家机构“盯上”。业内人士称,温州银行相对受宠或许该归因于受惠“金改概念”。

本月5月2日,北京产权交易所发布公告称,中国华电集团公司拟转让2.73亿股烟台银行股权,挂牌价为5.73亿元,挂牌截止日为本月29日。转让条件为:要求一次性付款万元,前期需支付5000万元的保证金。

“华电集团属央企,由国务院国资委监管,所以需到国资委补办相关手续?!倍杂谘悠诘脑?,华电集团资本控股有限公司一位负责人对记者解释。但问及目前报名情况,该负责人以“需保密”为由,拒绝透露任何信息。

与烟台银行股权转让截止日“延后”不同,在天津金融资产交易所,计划于5月30日截止的华融资产转让温州银行股权目前已被多家公司看中。

本月5月3日,天津金融资产交易所发布特别推介项目公告称,与温州市财政局并列为温州银行第一大股东的中国华融资产管理公司也拟转让温州银行股份有限公司7.09%股份,转让价3.82亿元,挂牌期至5月30日。本报记者日前获悉,山东龙口广源贸易有限公司已向天津产权交易中心提交申请,竞购温州银行第一大股东所持的该部分股权。而温州银行地处“金改”中心的优势,则可能是其股权吸引各路资本参与的重要原因。

今年以来,各地资产交易所挂牌转让的城商行股权日渐增多,特别是在金融改革的推波助澜下,城商行股权转让也再掀高潮。据记者粗略统计,截至目前,今年至少有10家城商行公开挂牌进行股权转让。然而,在城商行股权转让的过程中,城商行股权遭遇流拍的案例也并不鲜见。

“随着国内经济增长速度的放缓和受国家宏观调控政策的影响,中国银行业特别是城商行连续多年不良贷款余额和比率双降的情况可能受到挑战?!北本┮患宜侥脊扇ɑ垢涸鹑硕约钦弑硎?。

在他看来,目前不少城商行股权遭大股东密集抛售,其潜在不良贷款余额的迅速上升或是其主要原因。今年以来,我国经济增速放缓,部分小微企业生存环境恶化,特别是自去年以来部分地区出现因资金链断裂的企业主跑路事件,这都可能会对城商行未来发展埋下阴影。

不过,民间资本对参股城商行股权仍充满期待?!八枷敕窒硪械母呃蠡乇?,但竞买股权,一次性付款就动辄几个亿、十几亿,而且还很难成为控股股东?!币晃挥幸庀虿斡肷鲜龀巧绦泄扇ㄗ玫乃侥既耸慷约钦吒锌?。

银行深挖VC/PE股权投资业务渐趋多元

唐真龙

⊙记者唐真龙○编辑邹靓

随着VC/PE行业的快速扩张,其广阔的发展空间正被越来越多的人所关注。国内众多商业银行一早就盯住了这个行业,为了“分得一杯羹”,商业银行正采用各种方式深度介入VC/PE的各个环节。

依托商业银行的平台和优势,各家银行先后推出了为股权投资基金提供的综合服务方案。比如浦发银行近日推出的包含“智、融、投、贷、管、退、?!逼叽笞臃桨傅墓扇ɑ穑≒E)综合金融服务创新,从募集设立、账户管理、项目投资、投后管理和投资推出等各环节为基金提供全过程、综合性金融增值服务。

“目前我们在业内已经形成‘PE综合金融服务方案’,并率先推出了政府引导基金综合金融服务方案,率先打造股权基金信息库系统和股权基金托管系统,在业内首家设立了股权基金业务部?!逼址⒁泄炯巴蹲室凶懿扛弊芫砹醭そ硎?。

除了浦发银行之外,中国银行已推出“私募通”、工商银行则推出“PE主理银行”规划。根据清科研究中心的调查,目前股份制商业银行开展的股权投资相关业务覆盖整个VC/PE基金周期,涉及环节包括基金托管、财务顾问、项目推介、投贷联动、并购贷款及退出前的投行服务。

“除商业银行单独与VC/PE投资机构建立合作关系外,也有部分银行通过业内合作联盟加深自身在股权投资市场的渗透?!鼻蹇蒲芯恐行母?/p>

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