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獅子舞繡球北京銀行與ING股權交易的背后

2014-02-19 11:44:15
來源:你我貸

英超热刺队球员名单 www.eclpea.com.cn 日前,ING亞洲零售及私人銀行業務首席執行長Philippe

Damas接受道瓊斯通訊社采訪時明確表示,ING將增持北京銀行股權至20%?!癐NG集團一直都希望能夠有機會增持在北京銀行的持股比例。

其實,當初ING入股北京銀行時,也有一段驚險24小時的故事呢。

驚魂24小時8%升至19.9%

2005年3月25日,北京銀行與世界最大的金融集團,來自荷蘭的ING集團在人民大會堂簽下戰略伙伴協議。ING集團,將與北京銀行在引進管理人員、公司治理和培訓等方面進行一系列的合作。同時,ING集團以每股1.9元的價格認購北京銀行19.9%的股份,并由此成為北京銀行第一大股東。

“讓我記憶猶新的就是,當時ING決定投資北京銀行的股份,占北京銀行當時股份的8%?!被叵氳蹦?,閆冰竹承認,當時的北京銀行不良資產比率相對還是比較高。作為北京銀行第一任行長,2002年出任董事長的他,“四次增資擴股,如果說沿街乞討,可能說得寒酸一些,但我們見人低頭,希望他能夠入一些資到北京銀行來,以使北京銀行的充足率能夠達到中國銀監會的標準,每一個人都在搖頭?!?/p>

當時整個中國銀行業普遍處于不良貸款比率偏高,資產充足率不足的局面,據統計2002年底,全國主要商業銀行的不良貸款率為23.6%,在上百家銀行中,資本充足率達標的銀行僅有8家。而達標的銀行資產占比僅為0.6%。當時,國外金融研究機構與媒體認為,中國銀行業在技術上已經破產。

出于引資引智、約束ING、長遠發展等各種考慮,北京銀行希望ING集團能夠將入股比重提高到中國監管當局的最高比例,也就是19.9%。

從8%到19.9%,這一不小的跨度,ING集團如何反應呢?當時北京和阿姆斯特丹之間的使者、現ING集團保險及投資風險管理亞太區副主席翟健,講述了自己親身的經歷。

“我們一開始認為8%是可以接受的,后來做了一些分析,如果提高投資份額,我們對北京銀行就不再是一種寬松的關系,而是更加緊密的合作關系。所以我就和老板說,我們要把投資提高到16.9%?!閉獯?,陶曼特很快答復:“這非常好?!?/p>

帶著這個好答案的翟健再找閆冰竹,閆董表示這是好主意,然后提出要把份額提高到19.9%?!拔抑荒苡只氐槳⒛匪固氐?,去問ING集團執行董事長陶曼特,我說需要更多的錢,因為他們希望我們投入更多的股份,他回答說可以。所以我們的反應還是非常迅速的?!?/p>

這一決定總共用了多長時間呢?

24個小時。陶曼特對此的看法是:“我認為超過24小時才做出來的決策。從我自己的經歷來看,所有超過24個小時做出來的決定都是錯誤的?!?/p>

陶曼特特別感慨道:“事后去看總是比較簡單的,但是如果你當時在那兒就知道,把股東的錢真的拿出來投資,要對股東負責。我們要做很多準備工作,其實我們也承擔了很多風險。因為這筆交易,可能會非常不錯,也可能成為一場災難,我可能會失去所有的投資,這都是有可能的?!?/p>

“這一次我們引資一下籌集到資本金19個億,這為北京銀行未來的發展奠定了堅實的基礎?!便票袢縭撬?。

獅子舞繡球互動又雙贏

ING集團一直都是通過不斷地兼并和收購,讓自己壯大起來的。1995年,收購了巴林銀行,1998年,收購比利時的布魯塞爾銀行,2001年收購了波蘭的斯拉斯基銀行。有人擔心,這只獅子會不會大口一張以大欺???

閆冰竹對此的回答是:按國際規則辦事,讓股權說話,合作得非常愉快。他同時用了一個形象的比喻:ING集團是只獅子(ING公司LOHO有只獅子),北京銀行是一個繡球,中國傳統的繡球舞獅子,獅子來追繡球,所以我覺得這就是雙方的一種互動、合作、促進、共贏。

2005年以來,中國銀行業在對外開放的過程中,普遍采用了引進境外戰略投資者的方式,而具體的合作方式則各有不同。

深發展銀行引入美國新橋集團的投資后,于2005年7月任命美國前財政部副部長法蘭克?紐曼擔任公司董事長兼首席執行官,直接掌舵深發展,而大多數的國內銀行則聘請境外投資方的代表做為顧問,定期提出分析報告與建議,而不直接參與行內業務。而北京銀行在與ING合作后,從ING引進了高層管理人員,擔任自己的副行長、行長助理,直接負責北京銀行的個人銀行業務和風險管理合作。

“ING集團在全球60多個國家有合作,派人在當地銀行擔任一定的職務,北京銀行獨一份?!?/p>

陶曼特對此的解釋是,“我們要把知識和技術傳授給北京銀行,所以我們派了兩位高管到北京銀行管理層工作。銀行就是一種專業知識,我們希望把需要積累30年才能獲得的成果,盡量傳授給北京銀行?!?/p>

“風險管理是我們學習的主要成果之一?!便票窠徊剿?,風險管理是當前金融業普遍關心的一個最主要的話題。ING作為投資銀行類的戰略投資者,最關注的就是利潤和風險。北京銀行在ING的援助下,率先在中國銀行業實行了風險壓力測試,也就是用發達國家30年的數據,結合中國的實際狀況,在發生極端的情況下,北京銀行的風險減值還是能夠承受的。最近又做了流動性的風險壓力測試。北京銀行整個搭建了風險管理框架,引進了國際先進的風險量化工具和模型,這對于北京銀行進一步抵御全面開放以來帶來的經濟周期性的變化和資產風險,起到了重要的防御作用。

閆冰竹特別強調,本土公司在與狼共舞當中,要學到更多的風險管理,包括產品創新,以及在其他方面,在人才培養方面的一些技術,來抵御這樣的風險能力,以提高自己綜合競爭能力。

引進外資三年間,隨著資本實力的顯著增強,北京銀行逐步實現著自己的發展戰略,2006年在天津成立首家異地分行,2007年在上海證券交易所掛牌上市。據最新統計數據,北京銀行不良貸款率已降至2.06%,資本充足率達到20.11%。

至于有人擔心的,ING集團在收回成本后,會否有撤資的風險,閆冰竹的話則充滿信心:“ING能夠入股北京銀行,使麻雀變成了鳳凰,我想我們北京銀行從成立之初就是建立在自強自立的基礎之上的,他如果哪天真正把我拋棄,我想我這個鳳凰飛得會更快?!?/p>

(責任編輯:陳大偉)

[我來說兩句]

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