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风险控制是第三方理财机构生存的基础

标签 理财 银行 
2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

英超热刺队球员名单 www.eclpea.com.cn 近日理财市场再次曝出银行理财客户巨亏事件,对银行的公众形象和在客户心中的信誉度造成巨大负面影响。这一事件值得其他开展理财业务的机构引以为戒,特别是第三方理财机构。相较于大型金融机构而言,第三方理财机构属于理财市场的新生力量,正处在建立市场形象和塑立信誉度的关键时期,类似负面事件对其的冲击可能是致命的,因此风险控制对第三方理财机构而言显得至关重要。

普益财富作为一家第三方理财机构深谙这个道理,因而在业务开始过程中时刻注意风险控制。以其“创盈”系列产品为例,该系列产品从投资标的选择、产品设立、产品运行管理和到期兑付都有严格的风险控制措施。首先,投资标的的选择,“创盈”系列产品以固定收益类信托计划为投资标的,此外所选信托计划还必须符合西南财经大学信托与理财研究所所三星(以上)标准,投资标的不涉及一级市场股权、二级市场股票、期货、外汇、权证投资等高风险的金融产品;其次,产品设立,“创盈”系列产品是按国家《合伙企业法》依法发起的有限合伙私募产品,并聘请专业的律师事务所作为法律顾问,为产品的发起设立提供法律服务,保证产品设立的合法合规;第三,产品运作,产品资金在商业银行进行托管,商业银行对产品整个运作过程进行监督,确保产品运作的规范性,同时,管理人每季度进行一次信息披露,保证投资者及时了解产品运作情况;第四,到期兑付,产品管理人聘请了担保公司为产品到期本金偿付进行担保,此外,管理人还将以自身资金出资作为安全垫,参与劣后分配,保证投资人的利益。

普益财富在产品端进行严格风险把控的同时,在客户端也严格把关,坚持把合适的产品给到合适的客户,其发行的有限合伙私募产品,仅针对特定的具备一定风险承受能力和投资资金在30万元以上的人士,另外客户在认购产品前,还必须详细了解其产品特性,在对产品有了全方位的认识后再签署《私募备忘录》、《风险申明书》、《入伙协议》等规范性认购合同。

机构来源:普益财富

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