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向证券公司融资的血淋淋的案例(转载)

2014-03-10 10:50:54
来源:你我贷

英超热刺队球员名单 www.eclpea.com.cn 富豪听信内幕炒股亏光1亿欲诉渤海证券违规

2012-06-2423:25:22来源:投资者报(北京)

上世纪90年代和5,6年前,人们对于证券营业大厅的第一印象恐怕都是人山人海,要想挤进去也难有立足之地。近年,全球经济再现,曾经人生鼎沸的交易所,如今再次变得异常冷清。小散们在股市屡屡受挫的情况下,逐渐悲观。

王君的投资噩梦源于一次偶然的相遇。两年前,在朋友的介绍下,他认识了渤海证券上海定西路营业部的总经理和副总经理,在他们的介绍下,王君和几位融资方签订了杠杆融资协议。

在上海经营实业10多年的王君身家不菲,但在资本市场上不过小打小闹,每次只拿两三百万元炒炒股,对“杠杆融资”经验不多。

据王君说,渤海证券营业部的两位高管以高回报率诱惑他参与配资业务,终致巨亏,在他向渤海证券投诉无门后,决定去走法律程序。

《投资者报》记者致电渤海证券总公司询问此事,相关负责人几乎一一否认了王君的多项控诉,因为他无法证明营业部当初提供的保本保收益的承诺。加之配资交易行为本身的模糊性,尚处在监管的灰色地带,王君的维权之路可能并不好走。

“这次投入那么大,也怪我有贪念,在高杠杆的诱惑下,就头脑发热?!痹诮邮堋锻蹲收弑ā芳钦叨兰也煞檬?,他说希望更多的人能够以他为鉴。

保本承诺和13%收益率的诱惑

2010年9月初,王君经朋友李双成的介绍,认识了在渤海证券上海定西路营业部任副总经理的钱东升,钱分管市场营销,经常出现在电视上做股评师。李双成当时也是这家营业部的工作人员。

“钱东升听说我资金实力雄厚,就想认识一下我,跟我谈谈融资的事情?!蓖蹙?,他觉得正好可以顺便了解一下这个行业,就接受了会面。

过了两天,上海定西路营业部的总经理史兴辉和钱东升就通过中间人,请王君吃饭商谈融资一事。

王君回忆说:“史总信誓旦旦说可以提供内幕消息,还能帮着介绍可靠的融资方给我认识?!?/p>

在那次饭局中,宾主相谈甚欢,双方达成了初步合作的意向。

2010年9月9日,王君在钱东升和李双成的陪伴下来到史兴辉的办公室。办公室里已经坐着几位不认识的人,他们是史兴辉找来的融资方。

“史总说为了公司的业绩,希望我一定帮帮忙。他承诺保本外加超过13%的年利率?!蓖蹙?,“近两年,实体经营不景气,年利率超过13%的收益,确实是一笔非常诱人的买卖,所以我动了心思?!?/p>

“现在想想,最后悔的就是,当初没有将保本和13%年利率的承诺,白纸黑字地写下,弄得我现在根本就没有证据说明?!蓖蹙职媚盏厮?,“他们明显是误导我?!?/p>

投资失利疯狂补仓

配资交易是由配资公司提供账户,并存入配资,然后将用户名和密码交由客户,客户将自有资金和风险保证金打入出资方指定的银行账户,并转入对应证券账户中。当亏损比例达到约定比例时,配资方有权强行平仓,亏损的上限是操盘方的自有资金。

2010年9月初的一天,在渤海证券上海定西路营业部的总经理室,王君和融资方达成了融资协议后,双方很快就签署了投资协议。

随后,王君向第一个账户转了1000万元,对方给配了1500万元。之后大约每隔一个月,王君就开一个新账户。

王君先后共和融资方签订了4个账户合约,共投入了3400万,融资方大约给配了6000多万,算下来杠杆比例大约在1.7倍左右。

根据王君提供的资金股份查询流水单,4个账户名分别是周芷唐、荣杰、击辛育、木忆尔。

刚开始操作时,王君顺风顺水。A股自2010年7月开始估值修复,到9月份时一扫上半年的颓势,在当年最后4个月中A股上涨了11%,期间振幅达到35%,此期间王君的投资收益大增。

但很快,本想再继续赚大钱的王君遇上了大熊市。进入2011年,A股市场一泻千里,沪指跌幅达到35.8%,多数股票价格都拦腰砍一半,公募基金无一盈利,损失高达4000亿元。

在熊市里,王君自然也无法独善其身,他亏损的额度从200万一路上升到300万、400万、500万,到了2011年8、9月,其中一个账号触及了止损线。

为了不至于被平仓,王君决定补仓。此后,A股市场的跌势越来越猛,王君只得不断频繁补仓,至于补了几次,王君自己也难以记准了。

“似乎有二三十次,今年3月24日最后一个账户再次到清仓线,但我实在是没有钱了,只好被全部清仓?!蓖蹙?,回头算算投入股市的资金达到了7000多万,如果再算上给融资方的利息和给券商贡献的佣金,亏损的钱几乎达到一亿元。

“现在最惨的是,由于被强制平仓,我手中没有一只股票?!蓖蹙?,“很多客户虽说也亏了很多,但起码还有股票在手,很多被套牢的客户还可以想着解不了套可以把股票留给孙子,但我现在什么也没有了?!?/p>

由于是配资账户,王君的钱都是放在别人的账户里,由于账户已经被清仓,密码也换了,王君现在连账户都登录不进去。

这样他就连流水账单也无法查询打印,他目前能向《投资者报》记者提供的只有4个账户刚开始操作时留下的一份资金股份记录。

当记者问及为什么在第一次亏损时,不及时止损出局,王君说:“当账户开始亏损后,我就想翻本,不甘心输了。再加上他们每次说,不要清仓,清仓了什么就没有了,钱越多翻本的机会就越多。市场很快会好转,还能继续给我内幕消息,我就在这样的外部鼓动和自身赌徒心理的驱使下不断补仓,越炒越亏?!?/p>

王君表示,其间史兴辉确实向他透露过几次“内幕消息”,让他关注,但也不是每次都赚钱。刚开始的时候,对方一直力推创业板,王君就在投资组合里将创业板股票的配置比例提升到绝对比例,但如今日众所周知的,去年正是创业板下跌最惨烈的一年。

控诉营业部高管违规

事情的结果是残酷的。王君投入的上亿元资金血本无归,一分钱都没有剩下。

“这几年连续巨亏,我连跳楼的心都有了,但因为家庭孩子,又不能死?!彼?,“是营业部的人骗了我,如果不是他们那么鼓吹,我也不会拿出那么多钱来做带杠杆的投资呀?!?/p>

“我选择参与他们的配资,是因为相信史总,一个营业部总经理信誓旦旦地向我保证收益,但结果呢,翻脸不认账。我打电话给史总,问怎么办,负不负责?没想到的是,他不但不负责,态度还十分恶劣。我又打电话给渤海证券总公司,总公司也没给我确切的说法?!?/p>

不过,他也承认,投资都是由自己来操作,亏损有自己的原因,但令他难以接受的是,公司不认之前的承诺。

“刚开始,他们保证了我好多东西,说是能保本,能获得高收益,我相信不会亏。即使亏,他们也会及时帮我止损,所以我才投入了大量资金。但现在什么都亏没了,我还连带着付给融资方1000多万元的利息,营业部也不知道赚了我多少佣金费?怎么能说不认账就不认账呢?”王君说。

原来对自己甚为热情的营业部,现在已是另一番态度。

王君称,他打算走法律渠道维护自己的利益。

渤海称可以对簿公堂

《投资者报》记者就此向渤海证券总公司求证,渤海证券相关负责人在接受记者采访时表示:“王君的确向公司投诉过。但经过查证,没有什么证据能证明他所说的事实。我们查过上海定西路营业部的资金往来,没有发现异常。从我们目前掌握的资料来看,营业部没有违规行为?!?/p>

这位负责人告诉记者,他们对渤海证券所有的营业部都检查过,没查到王君在渤海证券开过户,他怎么能说是渤海证券骗他的。如果营业部是为了获得高佣金,户头应该开在渤海证券里。

对此说法,王君感到愤怒,认为这纯属就是混淆是非。

“他们介绍我参与的事是配资,就是我用别人的账户操作,当然查不到我的投资记录了?!?/p>

而渤海证券负责人则回应质疑说:“我们即使查到这些所谓配资户头,由于目前都是网上交易,到底谁是交易的主体,很难说得清。到底是不是配资账户,就更不清楚了?!?/p>

王君则追问道:“营业部高管找来融资方,为客户提供融资,赚取佣金,打着营业部的旗号,让客户相信,这种行为是合法的吗?”

渤海证券负责人的回答是:“我们询问过史兴辉,史总说虽然认识他们,但他也就是帮着牵了个线,后续签约是他们的问题,和史没有关系?!?/p>

王君说:“怎么会没关系。如果不是你牵线,不是你极力促成,我怎么会跟他们签订合约?我和他们又不认识?!?/p>

“我那么一大笔钱放在那,肯定不放心。我经常去史总的办公室,和他聊聊股市,他会不知情?”王君反问说。

为了证明自己,平仓后,王君曾找到李双成和钱东升写了份证明材料。

在王君提供给《投资者报》的李双成证明材料中,李双成说:“那几个融资方,作为营业部员工的他也不认识,是史总找来的。史总给王老板安排6000万,王老板出4000万,年利息13%。史总说,为了做业绩,希望王老板帮帮忙?!?/p>

“我质疑营业部,还有一个原因。你知道,每次补仓行为都是营业部的总经理助理李蕾打电话让我补仓。她在营业部内部是负责内部运营和客户风险监管?!蓖蹙?,“这样的话,你能说配资和营业部没有关系?”

王君提供的钱东升证明材料也称:“为确保投资的安全和顺利,营业部总经理助理李蕾担任了双方的实际监管人,至合同结束?!?/p>

不过渤海证券负责人告诉记者:“我们询问过李蕾,李蕾说她根本就没有打电话让他补仓?!?/p>

记者追问渤海证券负责人,是否曾和钱东升联系过,并确认此说法?这位负责人回答说:“公司现在已经联系不上钱东升了?!?/p>

这位负责人还称:“据我们调查,王君有过配资的经历,他知道配资的风险,但至于是不是史总个人行为,这个还不好判断?!?/p>

对王君付诸法律途径解决的想法,渤海证券负责人表示,他们也同样想走司法程序来解决此事。

“不管怎么样,不能听信一面之词,不能偏听偏信。现在我们三方既然不能坐下来进行对质,我们就希望走法律程序?!?/p>

配资游走法律边缘

事实上,记者4月份在关注民间配资市场时,就了解到很多营业部为了增加佣金量,确实有不少给客户提供融资服务的行为。

由于融资融券的杠杆很低,不少客户倾向选择高杠杆操作。券商营业部也乐意在客户和配资方之间牵线搭桥。

对于营业部来说,股票配资可以带来巨量的交易量,贡献佣金,有时候还和配资公司达成协议,由配资公司贡献一定的利息和管理费。

去年7月份,中国证监会发布了《关于防范期货配资业务风险的通知》。

监管层表示,在期货配资业务中,客户资金被配资公司控制,其安全性难以得到保障;且配资放大了杠杆比例,加大了客户财务风险,禁止期货公司提供配资业务。

但在股票市场,监管层还没有对配资行为作出明确规定,目前可以说是处于灰色状态。

“这种由营业部直接介绍配资的事一直处在灰色地带,很多营业部为了合规,就逐渐退出了这项业务,目前很多营业部更多的是走信托计划,发行信托产品进行配资?!被粗と患疑虾S挡孔芫砀嫠摺锻蹲收弑ā芳钦?。

而前述渤海证券负责人表示,渤海证券的态度是不主张、不倡导、不鼓励,但是也不禁止?!罢饫嗍虑楹苣呀?,做与不做没有一个明确的界限,法律上也没有规定。监管部门也没有明确的禁止要求?!?/p>

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